Se poser la question de savoir à partir de quel montant vous serez imposable est légitime. Vous voulez sûrement éviter la mauvaise surprise de découvrir que vous dépassez les seuils sans vous en être rendu compte. Il est aussi possible que vous planifiez votre année financière, et que vous souhaitiez mieux comprendre à quel revenu imposable correspond le seuil d’imposition pour une personne seule.
Le barème de l’impôt sur le revenu en 2024
En France, l’impôt sur le revenu suit un barème progressif. Cela signifie que plus votre revenu est élevé, plus vous êtes taxé, mais pas sur l’ensemble de vos revenus. En réalité, vos revenus sont fractionnés en tranches, et chaque tranche est imposée à un taux différent.
Les tranches d’imposition sont ajustées pour tenir compte de l’inflation. Ce barème est un outil central pour comprendre à quel moment votre revenu devient imposable. Il est donc crucial de maîtriser les seuils applicables cette année. Voici les tranches d’imposition pour une personne seule en 2024 :
- Jusqu’à 11 294 € : 0 % d’imposition.
- De 11 295 € à 28 797 € : 11 %.
- De 28 798 € à 102 245 € : 30 %.
- De 102 246 € à 194 245 € : 41 %/
- Au-delà de 194 246 € : 45 %.
Vous l’aurez compris, tant que vos revenus n’atteignent pas 11 294 € par an, vous n’êtes pas imposable. Cependant, il faut prendre en compte certains éléments spécifiques qui peuvent impacter votre revenu imposable, comme les charges déductibles ou les crédits d’impôt. Cela peut influencer le calcul final.
À partir de quel revenu est-on imposable pour une personne seule ?
Le seuil de revenu imposable
Si vous êtes une personne seule et que vous souhaitez savoir à partir de quel montant vous commencerez à payer des impôts, sachez que le seuil d’imposition pour l’année 2024 se situe à 11 294 € de revenu net imposable.
Cela veut dire que si vous déclarez moins de 11 294 € de revenus en 2024, vous ne paierez aucun impôt. Si vos revenus dépassent ce seuil, la partie qui excède ce montant sera imposée à 11 %. Il est donc possible que, même si vos revenus sont légèrement supérieurs à ce montant, l’impôt soit relativement faible.
Comment calculer votre revenu net imposable ?
Le revenu net imposable n’est pas exactement équivalent à ce que vous gagnez. Il s’agit de votre revenu brut, duquel sont déduites certaines charges comme les cotisations sociales, les frais professionnels (si vous optez pour une déduction forfaitaire ou réels), et éventuellement des abattements ou déductions spécifiques.
Par exemple, si vous êtes salarié, votre salaire brut est réduit des cotisations obligatoires, et vous pouvez bénéficier d’une déduction de 10 % pour frais professionnels, sauf si vous choisissez d’opter pour la déclaration de vos frais réels.
Les situations qui peuvent modifier votre imposition
Le seuil d’imposition de 11 294 € n’est pas une règle figée pour tout le monde. Certaines situations peuvent affecter votre montant imposable.
Les déductions et réductions d’impôt
Saviez-vous que certains dispositifs légaux peuvent alléger votre imposition ? Par exemple, les frais liés à des travaux pour la transition énergétique, l’emploi d’un salarié à domicile, ou les dons à des associations sont des éléments à prendre en compte pour réduire votre imposition.
Si vous bénéficiez de ces avantages fiscaux, vous pourrez potentiellement être imposable sur un montant inférieur à votre revenu réel. Il ne faut donc jamais se fier uniquement à votre salaire brut pour estimer si vous allez être imposable ou non.
La déclaration en tant que parent isolé
Si vous êtes une personne seule, mais que vous avez un enfant à charge, vous pouvez bénéficier de la majoration du quotient familial. Cette mesure consiste à augmenter le nombre de parts fiscales dont vous disposez, ce qui diminue le montant de votre impôt.
Ainsi, pour les parents isolés, le seuil d’imposition est plus élevé. Vous pourrez avoir un revenu supérieur sans pour autant être imposé. Cela peut représenter une économie importante pour les familles monoparentales.
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Camille Bernard est dans l’immobilier avec une forte expérience dans la gestion de patrimoine et l’investissement locatif. Sur FAIRE, elle partage ses connaissances sur les tendances immobilières, les copropriétés et les projets de rénovation, tout en fournissant des conseils pratiques pour optimiser vos investissements.
