Vous envisagez de réaliser des travaux chez vous, mais vous craignez la facture qui va suivre ? Et si vous pouviez réduire vos impôts tout en améliorant votre confort ? En 2025, plusieurs dispositifs permettent d’amortir le coût des rénovations sur votre résidence principale. Rénovation énergétique, adaptation du logement, entretien et réparations… Certains travaux peuvent être partiellement ou totalement déduits de votre déclaration fiscale.
Les travaux de rénovation énergétique : une priorité fiscale
MaPrimeRénov’ : un dispositif renforcé en 2025
Les dépenses liées à la rénovation énergétique sont parmi les plus avantageuses sur le plan fiscal. En 2025, MaPrimeRénov’ continue d’être un levier financier clé pour inciter les propriétaires à améliorer la performance énergétique de leur logement.
Si vous envisagez de remplacer votre chaudière, installer une pompe à chaleur, isoler votre toiture ou encore remplacer vos fenêtres par du double vitrage performant, vous pouvez bénéficier d’une prise en charge allant jusqu’à plusieurs milliers d’euros, selon vos revenus et la nature des travaux.
Exonération de taxe foncière pour travaux énergétiques
Dans certaines communes, une exonération temporaire de taxe foncière est possible après la réalisation de travaux de rénovation énergétique. Cet avantage est accessible aux propriétaires qui réalisent des travaux lourds visant à améliorer la performance thermique de leur habitation.
Cette exonération, qui peut aller jusqu’à trois ans, est accordée sous conditions et dépend du montant investi dans les rénovations. Pour savoir si vous êtes concerné, rapprochez-vous de votre mairie.
Travaux d’adaptation du logement : un crédit d’impôt spécifique
MaPrimeAdapt’ pour les personnes âgées et handicapées
En 2025, les propriétaires souhaitant adapter leur logement à la perte d’autonomie peuvent bénéficier de MaPrimeAdapt’, un dispositif qui remplace les anciens crédits d’impôt pour l’accessibilité du logement. Si vous installez une douche à l’italienne, un monte-escalier, des barres d’appui ou tout autre aménagement destiné à faciliter la vie quotidienne d’une personne en situation de handicap ou en perte d’autonomie, vous pouvez prétendre à une prise en charge partielle des coûts.
Un crédit d’impôt pour certains ménages
Les ménages aux revenus intermédiaires peuvent encore bénéficier d’un crédit d’impôt de 25 % sur certaines dépenses liées à l’adaptation du logement. Ce crédit est plafonné, mais permet d’alléger la facture sur plusieurs milliers d’euros pour les travaux concernés.
Travaux d’entretien et de réparation : des déductions fiscales possibles
Rénovation et entretien : des charges déductibles sous conditions
Certains travaux ne concernent pas directement la performance énergétique ou l’adaptation du logement, mais restent éligibles à une déduction fiscale.
Si vous engagez des dépenses pour réparer votre toiture, remettre en état des installations vétustes ou encore mettre aux normes votre installation électrique, ces travaux peuvent être intégrés dans vos charges déductibles sous certaines conditions.
Ce type de déduction dépend du statut de votre logement et de son usage. Certaines dépenses peuvent être déduites des revenus fonciers si vous louez une partie de votre résidence principale.
Comment déclarer vos travaux pour bénéficier des avantages fiscaux ?
Vérifier l’éligibilité des travaux
Avant d’engager des dépenses, assurez-vous que vos travaux sont bien pris en compte dans les dispositifs fiscaux en vigueur. Les règles peuvent évoluer chaque année, et certaines aides sont conditionnées à des critères précis (performance énergétique, ancienneté du logement, plafonds de ressources).
Faire appel à des professionnels certifiés
Pour bénéficier des aides comme MaPrimeRénov’, MaPrimeAdapt’ ou des crédits d’impôt, il est impératif de faire appel à des professionnels qualifiés, notamment ceux disposant du label RGE (Reconnu Garant de l’Environnement). Un devis signé par un artisan ou une entreprise non certifiée peut vous faire perdre vos droits aux aides fiscales.
Conserver toutes les factures et attestations
L’administration fiscale peut exiger des justificatifs lors de votre déclaration. Il est donc essentiel de conserver soigneusement toutes vos factures et attestations de travaux.
Les documents à garder incluent :
- Les factures détaillées des artisans ou entreprises ayant réalisé les travaux
- Les certificats de conformité énergétique pour certains équipements
- Les preuves de paiement (virements, chèques, etc.)
En cas de contrôle, ces documents serviront à prouver votre éligibilité aux réductions fiscales.
Déclarer correctement vos dépenses aux impôts
Lors de votre déclaration de revenus, il faudra renseigner les montants des travaux effectués dans les cases correspondantes du formulaire fiscal. Une déclaration incomplète ou erronée peut retarder l’application des avantages fiscaux.
Si vous avez le moindre doute, un conseiller fiscal ou un expert-comptable peut vous aider à optimiser votre déclaration et éviter les erreurs qui pourraient vous priver d’une réduction d’impôt.
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Camille Bernard est dans l’immobilier avec une forte expérience dans la gestion de patrimoine et l’investissement locatif. Sur FAIRE, elle partage ses connaissances sur les tendances immobilières, les copropriétés et les projets de rénovation, tout en fournissant des conseils pratiques pour optimiser vos investissements.
