Vous avez décidé d’améliorer l’isolation de votre logement pour gagner en confort et faire baisser vos factures d’énergie ? Bonne idée. Mais une question vous trotte sûrement dans la tête : ces travaux sont-ils déductibles des impôts ? Et si oui, lesquels exactement ?
Les dispositifs fiscaux en vigueur
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Le crédit d’impôt n’existe plus, mais des aides ont pris le relais
Le crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE) a disparu depuis quelque temps. Il a été remplacé par d’autres dispositifs, et notamment MaPrimeRénov’, qui reste en 2025 le principal levier pour les particuliers souhaitant rénover leur logement. Il ne s’agit plus d’un avantage fiscal directement visible sur votre déclaration d’impôt, mais d’une aide versée sous forme de subvention.
Ce changement de logique a ses avantages : l’aide est désormais versée plus rapidement, sans attendre l’année suivante. Cela permet de mieux équilibrer son budget au moment des travaux. Mais cela implique aussi de bien respecter les démarches, car toute erreur peut faire perdre le droit à l’aide.
Des aides qui varient selon vos revenus
MaPrimeRénov’ s’adapte à la situation financière du ménage. Le montant accordé dépend de votre revenu fiscal de référence et du nombre de personnes dans votre foyer. Plus vos revenus sont modestes, plus l’aide sera généreuse. À l’inverse, les ménages les plus aisés peuvent se voir refuser l’aide pour certains travaux jugés moins prioritaires.
Il est donc capital de vérifier dans quelle catégorie vous vous situez avant d’engager des travaux. Ce classement conditionne non seulement le montant de la prime, mais aussi l’éligibilité de certaines opérations, comme le remplacement de fenêtres ou l’isolation de planchers.
Les travaux d’isolation réellement concernés
Les combles, un classique qui reste aidé
L’isolation des combles, qu’ils soient perdus ou aménagés, est l’un des postes les plus soutenus par MaPrimeRénov’. Le dispositif reste attractif en 2025, avec des montants pouvant atteindre jusqu’à 75 € par mètre carré, selon la situation du foyer. C’est donc une option efficace pour allier confort thermique et réduction d’impôt.
Pour maximiser cette aide, il faut s’assurer que les matériaux utilisés répondent aux exigences de performance thermique imposées par l’administration. Un artisan certifié RGE (Reconnu Garant de l’Environnement) saura vous conseiller sur ce point et réaliser les travaux en conformité avec les règles.
L’isolation des murs, à l’intérieur ou par l’extérieur
L’isolation des murs est également éligible, que vous choisissiez de la faire par l’intérieur (ITI) ou par l’extérieur (ITE). Les montants peuvent atteindre 75 € par mètre carré pour les foyers les plus modestes. C’est une opération lourde, mais souvent rentable sur le long terme.
L’isolation par l’extérieur reste la plus efficace, mais elle est aussi la plus chère. Dans ce cas, les aides peuvent réellement faire la différence entre un projet faisable et un projet repoussé. Avant de signer le moindre devis, vérifiez que la solution proposée est bien compatible avec les exigences techniques du dispositif.
Les planchers bas et les toitures-terrasses
Souvent négligés, les planchers bas et les toitures plates sont aussi éligibles à MaPrimeRénov’. L’isolation du sol, notamment au-dessus d’un garage ou d’un vide sanitaire, permet de réduire les pertes thermiques. L’aide peut atteindre 30 € par mètre carré.
Même constat pour les toitures-terrasses, dont l’isolation nécessite une approche plus technique. Là encore, les travaux doivent être réalisés par un professionnel RGE, et les performances doivent être certifiées pour ouvrir droit à la prime. Ces postes sont moins connus, mais ils peuvent apporter de vrais gains énergétiques.
Les fenêtres : cas particulier à ne pas négliger
Changer ses fenêtres donne droit à une aide uniquement dans certains cas précis. En 2025, seuls les foyers modestes ou très modestes peuvent bénéficier d’une aide s’ils remplacent du simple vitrage par du double vitrage performant. Le montant est plafonné à 100 € par fenêtre.
Si vos fenêtres sont déjà en double vitrage, vous ne pourrez pas obtenir de soutien, même en optant pour des modèles plus récents. L’objectif du dispositif est de sortir les logements de la précarité énergétique, pas de financer des améliorations esthétiques ou marginales.
Les conditions à respecter pour bénéficier des aides
Faire appel à un artisan RGE
C’est une condition incontournable. Sans artisan certifié RGE, aucune aide ne sera accordée, même si les travaux sont parfaitement réalisés. Cette exigence permet à l’État de s’assurer que les rénovations financées respectent les normes de qualité.
Avant de signer le devis, prenez le temps de vérifier que l’entreprise est bien à jour dans ses certifications. Le numéro SIRET et le label RGE doivent figurer sur le devis et sur la facture. Sinon, vous risquez un refus de l’aide lors du dépôt du dossier.
Déclarer les travaux dans les délais
Une fois les travaux terminés, vous devez déposer votre demande de prime sur le portail officiel. Tous les justificatifs (factures, attestations RGE, fiche technique des matériaux…) doivent être joints. Si le dossier est incomplet ou déposé trop tard, vous perdez le droit à l’aide.
Les délais varient selon les cas, mais ils sont généralement de quelques mois. Il est donc indispensable de préparer votre dossier en amont et de ne rien laisser traîner. Une erreur ou un oubli peut vous faire perdre plusieurs milliers d’euros.
Et pour les bailleurs, quelles possibilités ?
Si vous êtes propriétaire bailleur, les règles sont un peu différentes. Vous ne pouvez pas prétendre à MaPrimeRénov’ dans tous les cas, mais vous avez la possibilité de déduire le coût des travaux d’isolation de vos revenus fonciers, à condition d’être au régime réel.
Cela peut représenter un avantage non négligeable si vous entreprenez une rénovation énergétique lourde. C’est aussi un moyen de valoriser votre bien, notamment si vous devez le sortir de la catégorie des passoires thermiques. À noter que certaines aides sont tout de même accessibles aux bailleurs, sous réserve de conditions précises.
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Camille Bernard est dans l’immobilier avec une forte expérience dans la gestion de patrimoine et l’investissement locatif. Sur FAIRE, elle partage ses connaissances sur les tendances immobilières, les copropriétés et les projets de rénovation, tout en fournissant des conseils pratiques pour optimiser vos investissements.
